لیست کامل مدارک معتبر شناسایی (افراد، شرکت‌ها، نهادها) – ابلاغیه مرکز اطلاعات مالی
در دنیای پیچیده امروز، مبارزه با پولشویی یکی از اولویت‌های اصلی نظام‌های اقتصادی سالم است. یکی از ارکان اساسی این مبارزه، احراز هویت دقیق و قابل اتکای اشخاصی است که با نهادهای مالی و اقتصادی تعامل دارند. مرکز اطلاعات مالی، به عنوان نهاد متولی در این زمینه، نقش کلیدی در تعیین استانداردها و رویه‌ها ایفا می‌کند.
به تازگی، این مرکز با استناد به آیین‌نامه اجرایی قانون مبارزه با پولشویی، فهرست مشخصی از مدارک شناسایی معتبر را برای اشخاص حقیقی و حقوقی ایرانی ابلاغ کرده است. این ابلاغیه که برای تمام اشخاص مشمول لازم‌الاجراست، شفافیت بیشتری را در فرآیندهای احراز هویت ایجاد می‌کند و به جلوگیری از سوءاستفاده‌های احتمالی کمک می‌نماید.
در ادامه، به تفصیل به بررسی این مدارک و نکات مهم مربوط به آن خواهیم پرداخت.
اهمیت ابلاغیه و مبنای قانونی آن
این ابلاغیه بر اساس تبصره (۳) ماده (۵۶) آیین‌نامه اجرایی ماده (۱۴) الحاقی قانون مبارزه با پولشویی صادر شده است. هدف اصلی آن، ایجاد یک استاندارد واحد و روشن برای مدارکی است که اشخاص مشمول (مانند بانک‌ها، موسسات مالی، دفاتر اسناد رسمی و…) باید در فرآیند احراز هویت مشتریان خود دریافت و بررسی کنند. این امر به تطابق دقیق اطلاعات هویتی ارائه شده توسط ارباب رجوع با مدارک رسمی کمک کرده و ریسک‌های مرتبط با پولشویی و جرایم مالی را کاهش می‌دهد. مطابق تبصره ۳ ماده ۴ اصلاحی قانون مبارزه با پولشویی، رعایت مفاد این ابلاغیه الزامی است.
مدارک شناسایی معتبر اشخاص حقیقی ایرانی
بر اساس ابلاغیه، مدارک شناسایی معتبر برای افراد حقیقی ایرانی به شرح زیر تعیین شده است:
- افراد بالای ۱۵ سال: کارت ملی هوشمند.
- در صورت نبود کارت ملی هوشمند: شناسنامه به همراه رسید معتبر درخواست صدور کارت ملی هوشمند، به عنوان مدرک معتبر شناخته می‌شود.
- افراد تا ۱۵ سال: شناسنامه معتبر.
توجه به این نکته ضروری است که صرفاً ارائه شناسنامه (بدون رسید کارت ملی) برای افراد بالای ۱۵ سال که فاقد کارت هوشمند هستند، کافی نیست.
مدارک شناسایی معتبر شرکت‌های تجاری و مؤسسات غیرتجاری
برای احراز هویت این دسته از اشخاص حقوقی، مدارک زیر معتبر شناخته شده‌اند:
- آخرین تغییرات ثبت شده در روزنامه رسمی کشور.
- اساسنامه یا شرکت‌نامه (بسته به نوع شخصیت حقوقی).
این مدارک باید به‌روز بوده و آخرین وضعیت ثبتی و ساختاری شخص حقوقی را منعکس کنند.
مدارک شناسایی معتبر دستگاه‌های اجرایی
مدارک مورد نیاز برای دستگاه‌های اجرایی بر اساس نوع آن‌ها متفاوت است:
- شرکت‌های دولتی: آخرین تغییرات روزنامه رسمی و اساسنامه یا شرکت‌نامه.
- وزارتخانه‌ها و مؤسسات دولتی: دلیل سمت (شامل احکام مبین سمت، تفویض اختیار و نمایندگی).
- مؤسسات و نهادهای عمومی غیر دولتی (از جمله نظام‌های حرفه‌ای): مجوز تأسیس یا اساسنامه، حسب مورد آخرین تغییرات روزنامه رسمی، و دلیل سمت (احکام مبین سمت، تفویض اختیار و نمایندگی).
مدارک شناسایی معتبر موقوفات و نهادهای مذهبی
برای این گروه نیز مدارک مشخصی تعیین گردیده است:
- موقوفات: سند وقف یا وقف‌نامه، سند ثبتی ملک (عین موقوفه)، و دلیل سمت (احکام متولی یا مدارک مبین سمت).
- اماکن و نهادهای مذهبی: پروانه فعالیت یا مجوز تأسیس یا اساسنامه یا سند ثبتی ملک مورد بهره‌برداری، و دلیل سمت (احکام مبین سمت، تفویض اختیار و نمایندگی).
مدارک شناسایی معتبر مدارس و هیئت‌های ورزشی
برای احراز هویت مدارس و هیئت‌های ورزشی، مدارک زیر لازم است:
- مجوز تأسیس (در صورت لزوم).
- دلیل سمت (شامل احکام مبین سمت، تفویض اختیار و نمایندگی).
نگاهی به مواد قانونی مرتبط
این ابلاغیه در چارچوب قوانین و مقررات مبارزه با پولشویی تدوین شده است. برخی از مواد کلیدی که در متن بخشنامه به آن‌ها اشاره شده عبارتند از:
- ماده ۵ قانون مبارزه با پولشویی: کلیه اشخاص حقوقی مشخص شده (بانک‌ها، موسسات مالی، بیمه‌ها، شهرداری‌ها و…) را مکلف به اجرای آیین‌نامه‌های مصوب هیئت وزیران می‌کند.
- ماده ۶ قانون مبارزه با پولشویی: دفاتر اسناد رسمی، وکلا، حسابرسان و… را مکلف به ارائه اطلاعات مورد نیاز شورا، طبق مصوبات هیئت وزیران می‌نماید.
- ماده ۵۶ آیین‌نامه اجرایی: اشخاص مشمول را مکلف به اخذ اطلاعات هویتی و بررسی تطابق آن با مدارک شناسایی معتبر می‌کند و تصریح دارد که مدارک معتبر توسط مرکز اطلاعات مالی تعیین می‌شود (تبصره ۳).
- مواد ۶۰ و ۶۱ آیین‌نامه اجرایی: جزئیات اطلاعات هویتی، اقتصادی و مالک واقعی را که موسسات مالی و اعتباری باید در فرآیند شناسایی معمول از اشخاص حقیقی (ماده ۶۰) و حقوقی (ماده ۶۱) اخذ و نگهداری کنند، شرح می‌دهند. بند ۱ تبصره ۱ ماده ۶۰ و بند ۱ ماده ۶۱ به لزوم اخذ اطلاعات هویتی با دریافت اسناد و مدارک معتبر اشاره دارند که این ابلاغیه مصادیق این مدارک معتبر را مشخص می‌کند.
متن کامل ابلاغیه مرکز اطلاعات مالی و نامه سازمان ثبت
در این بخش، متن کامل نامه ارسالی از سوی مدیرکل دفتر مدیریت عملکرد و بازرسی سازمان ثبت اسناد و املاک کشور به کانون سردفتران و دفتریاران و همچنین متن کامل ابلاغیه شماره ۰۳/۶۵/۰۱/۶۸۰ مرکز اطلاعات مالی جهت استحضار و دسترسی کامل ارائه می‌گردد (با ویرایش جزئی املایی بدون تغییر در محتوا):
از: مدیرکل دفتر مدیریت عملکرد و بازرسی سازمان ثبت اسناد و املاک کشور
به: جناب آقای خندانی رئیس محترم کانون سردفتران و دفتریاران
شماره: ۱۴۰۳/۲۴۰۶۸۴
تاریخ: ۱۴۰۳/۱۲/۲۸
موضوع: ابلاغیه شماره ۰۳/۶۵/۰۱/۶۸۰ – ۱۴۰۳/۱۲/۱۹ رئیس مرکز اطلاعات مالی
سلام علیکم
احتراماً؛ به پیوست تصویر ابلاغیه شماره ۰۳/۶۵/۰۱/۶۸۰ – ۱۴۰۳/۱۲/۱۹ رئیس مرکز اطلاعات مالی، موضوع مدارک شناسایی معتبر اشخاص حقیقی و حقوقی ایرانی (تبصره ۳ ماده ۵۶ آیین‌نامه اجرایی ماده ۱۴ الحاقی قانون مبارزه با پولشویی) ارسال می‌گردد. ضرورت دارد مدارک تعیین شده را مبنای دریافت و بررسی تطابق اقلام اطلاعاتی در فرآیند احراز هویت ارباب رجوع، نظیر اقلام مندرج در بند (۱) تبصره (۱) ماده ۶۰ و بند (۱) ماده ۶۱ آیین‌نامه مذکور قرار دهند. همچنین مطابق تبصره ۳ ماده ۴ اصلاحی قانون مبارزه با پولشویی، ابلاغیه مذکور لازم‌الاجرا می‌باشد.
نادر کارگر
مدیرکل دفتر مدیریت عملکرد و بازرسی
شماره: ۰۳/۶۵/۰۱/۶۸۰
تاریخ: ۱۴۰۳/۱۲/۱۹
از: مرکز اطلاعات مالی
به: تمامی اشخاص مشمول موضوع مواد (۵) و (۶) قانون مبارزه با پولشویی
موضوع: ابلاغ مدارک شناسایی معتبر اشخاص حقیقی و حقوقی ایرانی
با سلام و احترام
در اجرای تبصره (۳) ماده (۵۶) آئین‌نامه اجرایی ماده (۱۴) الحاقی قانون مبارزه با پولشویی، بدین وسیله مدارک شناسایی معتبر اشخاص حقیقی و حقوقی ایرانی به شرح زیر تعیین می‌شود. ضرورت دارد تمامی اشخاص مشمول مدارک تعیین شده را مبنای دریافت و بررسی تطابق اقلام اطلاعاتی در فرآیند احراز هویت ارباب رجوع، نظیر اقلام مندرج در بند (۱) تبصره (۱) ماده (۶۰) و بند (۱) ماده (۶۱) آئین‌نامه مذکور قرار دهند.
| ردیف |
خوشه |
گروه |
مدرک شناسایی معتبر |
| 1 |
حقیقی |
– |
کارت ملی هوشمند برای افراد بالای ۱۵ سال (در صورت نبود کارت ملی هوشمند، شناسنامه به همراه رسید درخواست کارت ملی مدرک معتبر شناخته می‌شود)
شناسنامه برای افراد تا ۱۵ سال |
| 2 |
شرکت‌های تجاری و مؤسسات غیر تجاری |
– |
آخرین تغییرات روزنامه رسمی
اساسنامه یا شرکت‌نامه حسب مورد |
| 3 |
دستگاه‌های اجرایی |
شرکت‌های دولتی |
آخرین تغییرات روزنامه رسمی
اساسنامه یا شرکت‌نامه حسب مورد |
| وزارتخانه‌ها و مؤسسات دولتی |
دلیل سمت (احکام مبین سمت، تفویض و نمایندگی) |
| مؤسسات و نهادهای عمومی غیر دولتی (از جمله نظام‌های حرفه‌ای) |
مجوز تأسیس یا اساسنامه،
حسب مورد آخرین تغییرات روزنامه رسمی،
دلیل سمت (احکام مبین سمت، تفویض و نمایندگی) |
| 4 |
موقوفات و نهادهای مذهبی |
موقوفات |
سند وقف یا وقف‌نامه،
سند ثبتی ملک (عین موقوفه)،
دلیل سمت (احکام متولی یا مبین سمت) |
| اماکن و نهادهای مذهبی |
پروانه فعالیت یا مجوز تأسیس یا اساسنامه یا سند ثبتی ملک مورد بهره‌برداری،
دلیل سمت (احکام مبین سمت، تفویض و نمایندگی) |
| 5 |
مدارس و هیئت‌های ورزشی |
– |
مجوز تأسیس در صورت لزوم،
دلیل سمت (احکام مبین سمت، تفویض و نمایندگی) |
نتیجه‌گیری
ابلاغیه جدید مرکز اطلاعات مالی در خصوص مدارک شناسایی معتبر، گامی مهم در جهت استانداردسازی و افزایش دقت در فرآیند احراز هویت اشخاص حقیقی و حقوقی ایرانی است. رعایت دقیق این فهرست مدارک توسط تمامی اشخاص مشمول، به‌ویژه دفاتر اسناد رسمی، بانک‌ها و موسسات مالی، نه تنها یک الزام قانونی بر اساس قوانین مبارزه با پولشویی است، بلکه به پیشگیری از جرایم مالی، افزایش شفافیت در تعاملات اقتصادی و حفظ سلامت نظام مالی کشور کمک شایانی می‌کند. اطمینان از صحت و اعتبار مدارک شناسایی، سنگ بنای اصلی در اجرای مؤثر مقررات ضد پولشویی و لازمه ایجاد یک محیط کسب‌وکار امن و قابل اعتماد است.
امیدواریم این مطلب راهنمای کاملی برای شما در خصوص مدارک شناسایی معتبر باشد. آیا سوال دیگری در مورد این ابلاغیه دارید یا تجربه خاصی در اجرای آن دارید؟ لطفاً در بخش دیدگاه‌ها با ما در میان بگذارید.
